专户理财介绍

专户业务(即私募资产管理业务)是指基金管理公司(以下或简称“管理人”)非公开募集资金或者接受财产出资,设立私募资产管理计划并担任管理人,依照法律法规和资产管理合同的约定,为投资者的利益进行投资活动

私募资产管理计划按照业务形式不同可以分为“单一资产管理计划”和“集合资产管理计划”两种,单一资产管理计划和集合资产管理计划的初始募集规模不得低于1000万元,法律法规对于特殊资产管理计划的初始募集规模有特殊规定的,以法律法规的规定为准。

集合资产管理计划的投资者人数不少于二人,不得超过二百人。每个合格投资者投资于单只固定收益类资产管理计划的金额不低于30万元,投资于单只混合类资产管理计划的金额不低于40万元,投资于单只权益类、商品及金融衍生品类资产管理计划的金额不低于100万元。

专户理财优势
  • 操作灵活

    私募资产管理计划规模适中且相对稳定,可以综合各方面因素进行灵活配置。

  • 量身定制

    根据投资者的风险承受能力和投资需求为其制定个性化的投资方案。

热点问题
私募资产管理计划的合格投资者需要满足什么条件?

根据《证券期货经营机构私募资产管理计划运作管理规定》,私募资产管理计划应当向合格投资者非公开募集。合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承受能力,投资于单只资产管理计划不低于一定金额且符合下列条件的自然人、法人或者其他组织:

(一)具有2 年以上投资经历,且满足下列三项条件之一的自然人:家庭金融净资产不低于300万元,家庭金融资产不低于500万元,或者近3年本人年均收入不低于40万元;

(二)最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位;

(三)依法设立并接受国务院金融监督管理机构监管的机构,包括证券公司及其子公司、基金管理公司及其子公司、期货公司及其子公司、在中国证券投资基金业协会登记的私募基金管理人、商业银行、商业银行理财子公司、金融资产投资公司、信托公司、保险公司、保险资产管理机构、财务公司及中国证监会认定的其他机构;

(四)接受国务院金融监督管理机构监管的机构发行的资产管理产品;

(五)基本养老金、社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金,合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII);

(六)中国证监会视为合格投资者的其他情形。

管理人和销售机构在募集资产管理计划过程中,应当按照中国证监会的规定,严格履行适当性管理义务,充分了解投资者,对投资者进行分类,对资产管理计划进行风险评级,遵循风险匹配原则,向投资者推荐适当的产品,禁止误导投资者购买与其风险承受能力不相符合的产品,禁止向风险识别能力和风险承受能力低于产品风险等级的投资者销售资产管理计划。

投资者应当以真实身份和自有资金参与资产管理计划,并承诺委托资金的来源符合法律、行政法规的规定。投资者未作承诺,或者管理人、销售机构知道或者应当知道投资者身份不真实、参与资金来源不合法的,管理人、销售机构不得接受其参与资产管理计划。

如何查询私募资产管理计划信息披露文件?

管理人依据资产管理合同约定向持有人提供净值、定期报告等信息披露文件,投资者可通过以下方式查询相关内容。

集合资产管理计划。

(1)访问前海开源基金官网(www.qhkyfund.com),点击页面右上角的“网上交易”入口,登录网上交易系统后,再点击“高端理财”栏目查询。

(2)登录前海开源基金网上交易系统(https://etrade.qhkyfund.com/etrading/account/login/init),点击“高端理财”栏目查询。

单一资产管理计划:

(1)访问前海开源基金官网(www.qhkyfund.com),点击页面右下角“功能入口”下的“单一资管计划信息披露查询”,登录后可查询。

(2)登录单一资管计划信息披露查询系统(https://www.qhkyfund.com/osoa/qhkyfund/zgxp/index.html)。

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